Q1：什么是洗钱？

洗钱，简单来说就是将脏钱洗白的过程。运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。洗钱的方式主要包括为犯罪分子供应资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外、购买有价证券等。

Q2：清洗什么钱将构成洗钱罪？

主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，将构成洗钱罪。

Q3：我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有哪7类？

• 毒品犯罪；

• 黑社会性质的组织犯罪；

• 恐怖活动犯罪；

• 走私犯罪；

• 贪污贿赂犯罪；

• 破坏金融管理秩序犯罪；

• 金融诈骗犯罪。

Q4：洗钱罪的五种行为

• 提供资金账户的；

• 将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

• 通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；

• 跨境转移资产的；

• 以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

Q5：洗钱行为和洗钱罪有什么区别？

• 是否有上游犯罪的限制

我国《刑法》规定洗钱罪的上游犯罪为7类，犯罪分子只有清洗7类上游犯罪的所得及其收益才构成洗钱罪。洗钱行为则没有上游犯罪的限制，只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱行为。

• 承担的法律责任不同

洗钱罪必须追究刑事责任；洗钱行为不一定追究刑事责任，可能追究行政责任或民事责任。

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