“退保理财”有猫腻基本案情近年来，市地方金融监管局根据投诉举报渠道发现，部分金融信息服务、资产管理、投资管理公司由于获客渠道受到挤压，转而采取假冒保险公司名义、诱骗保险客户退保转购理财产品的手法，骗取百姓理财资金。“退保理财”手法新颖，隐蔽性强，这些新骗术导致大量保单非正常退保，退保资金大多转购所谓的“理财产品”,此类企业极可能涉嫌非法集资。市地方金融监管局会同相关行业主管部门、行政执法部门、司法部门进行统筹监管，快速果断处置，并通过政府网站向社会公众发布风险提示，进一步提高市民风险防范意识，从源头上避免引发更多人陷入“非法集资陷阱”。风险警示在此提醒投资人：不要相信高息“理财”，不要被小礼品打动，不要接收“先返息”之类的诱饵，更不要轻信任何以保险公司名目承诺高额回报的借款行为。如果发现可疑情况，建议投资人查询保险公司业务人员身份、保险产品、保险公司地址、保险公司合作关系单位等相关信息，或拨打各保险公司客户服务热线咨询，谨防上当受骗。市地方金融监管局全面梳理金融欺诈及非法集资手法，从常见误区、基础知识、风险提示、典型案例等四个方面详细讲解非法集资活动的常见类型和识别技巧。手册首批4万册......

警惕“杀猪盘”骗局基本案情近一个时期，个别上市公司股票又上演所谓“杀猪盘”。不法团伙为大额出货忽悠式荐股，诱骗投资者高价接盘，当天股价暴跌导致投资者损失惨重。不法分子利用电话、直播间、微信群、微信公众号、QQ、APP、博客、微博、股吧、论坛、网站等途径，冒充所谓“股神”“专家”“老师”，每日分享资本市场观点，并先推荐几只股票让受害者赚钱，培养一段时间后，要求受害者听从指令跟风操作，发布“统一听指令”“大家一起买”“ＸＸ时点全仓杀入”“能买多少买多少”“买后发交易截图”等消息，配合大额出货的“庄家”忽悠受害者追高买入，把要出货的股票以高价转手给投资者，“庄家”顺利出逃。事实上，这些所谓的“股神”“专家”“老师”一边服务于“庄家”，收取一定佣金，同时还向受害者收取几千到数万元不等的费用，可谓“两头通吃”。风险警示股市“杀猪盘”涉嫌诈骗、操纵证券市场、非法荐股（非法经营）等多种违法犯罪活动，请广大投资者高度警惕，谨防上当受骗，树立理性投资的意识，看住自己的钱财，勿因一念之差、一时之迷而追悔莫及。发现上当受骗，请及时保存证据并向当地公安机关报案。此外，提醒互联网运营机构，根据《网络安全法》有关......

“以弱对强”的胜利——全国首例操纵市场民事赔偿支持诉讼胜诉基本案情2017年8月，中国证监会就谢某与阙某等合谋操纵B上市公司股票案作出行政处罚，认定阙某与谢某等合谋，利用作为上市公司控股股东及实际控制人具有的信息优势，控制B公司密集发布利好信息，人为操纵信息披露的内容和时点，借“市值管理”之名，行操纵股价之实，客观上误导了投资者，影响了B公司股价。中证中小投资者服务中心（简称投服中心）注意到该案属典型信息型操纵，决定支持原告杨某提起支持诉讼。2018年8月，本案获被告住所地人民法院受理。2019年12月27日，一审法院判决认定：被告在2013年5月9日至7月4日期间实施了操纵股价的行为；参考虚假陈述司法解释计算出原告损失为5000余元；原告在被告操纵市场行为期间买入并在操纵市场结束后卖出B公司股票产生亏损，参考虚假陈述司法解释显然具有因果关系。因被告上诉，该省高级人民法院于2021年1月15日作出二审判决，维持原判。风险警示2020年新《证券法》第五十五条第二款规定，操纵证券市场给投资者造成损失的，应当依法承担赔偿责任，本案正是对上述规定的有力呼应和生动实践。历经两年多的司法程序，投服......

近年来大力发展权益类投资已成为政府和市场的共识。“十四五”规划建议明确指出“提高直接融资比重”，中国证监会根据“十四五”规划建议的总体部署，强调“着眼于提高直接融资特别是股权融资的比重”。2019年下半年以来，监管层倡导大力发展权益类基金，易会满主席主持召开证券基金经营机构座谈会时表示要让权益类基金成为资本市场重要的长期专业投资者。权益类基金发展不仅迎来了最佳的制度环境，也受到了市场前所未有的关注和发展，2020年全国权益类基金新发行规模超过2万亿元，创出历史新高。面对权益类基金大发展时代，投资者该如何把握投资机遇？2021年3月15日，在上海证监局的指导下，由上海市基金同业公会编写、睿远基金管理有限公司提供大力支持的上海投保联盟投资者教育系列读本《权益类基金投资知识手册》正式发布。其中分别针对投资前、投资时、持有中等不同阶段的投资者量身定制个性化“投资知识手册”。《手册》的具体内容有哪些？对投资者提出了哪些建议？详见↓《权益类基金投资知识手册》指导单位：中国证监会上海监管局编撰单位：上海市基金同业公会手册简介《权益类基金投资知识手册》由三个章节组成，覆盖十五个权益类基金投资知识点，从......

01持续识别持续识别指金融机构采取不间断的客户身份识别措施，详细审查保存的客户资料和业务关系存续期间发生的交易，及时更新客户身份证明文件、数据信息和资料，确保当前进行的交易符合义务机构对客户及其业务、风险状况、资金来源等方面的认识，内容包括：一是动态关注客户的身份情况，及时提示客户更新资料信息，对于客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。如果对公客户的控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。二是持续关注客户日常经营活动、金融交易情况，银行业金融机构应当根据风险为本的要求，对于风险相对较高的客户，要了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。02重新识别重新识别指银行业金融机构与客户的业务关系存续期间遇有特定情形时实施的客户身份识别措施，是持续识别的一种特殊表现形式。

反洗钱知识问答什么是洗钱？答：洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手段把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。什么行为构成洗钱罪？答：通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，将构成洗钱罪。典型的洗钱行为的基本流程？答：通常来讲，典型的洗钱可以分为三个阶段，即处置阶段、离析阶段和融合阶段。处置阶段，亦称放置阶段，是指将犯罪所得投入到清洗系统的过程，是最容易被发现的阶段。利用金融机构或特定非金融机构，将犯罪所得存入银行，或转换为银行票据、国债、信用证以及股票、保险单证或其他形式的资产，有的也将犯罪所得投入地下钱庄等非正规汇款体系转移到外国。离析阶段，也叫培植阶段，即通过复杂的交易，将犯罪所得与其来源分开，并进行最大限度的分散，使得犯罪所得与合法财产难以分辨。融合阶段，又叫归并阶段、整合阶段，即将分散的犯罪所得与合法财产融为一体，为犯罪所得提供表面的合法掩饰，在犯罪所得披上了合法外衣后，犯罪分子就能够自由的享用......

什么是反洗钱？反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。为什么要反洗钱？洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，达到遏制其上游犯罪的目的。哪些交易将受到反洗钱监测？中国人民银行制定了专门的规章，当金融交易达到一定金额或符合某种可疑特征时，金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。例如单笔或当日累计20万以上的现金存取、现金兑换、现金汇款等，或者银行帐户资金短期内分散转入、集中转出且与客户身份或经营业务明显不符。金融机构还可根据具体情况判断出涉嫌洗钱的可疑交易并上报。如何远离“洗钱”活动？4（1）选择正规可靠的金融机构合法的金融机构接受政府监管，履行反洗钱义务是对客户和机构自身负责。根据《中国人民共......